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Im Finanzsprachgebrauch versteht man unter dem Begriff „Sorgfaltspflicht", den Prozess, durch den eine Bank oder eine andere Finanzinstitution, das Wesen, den Background und weitere Aspekte der finanziellen Verhältnisse eines potentiellen Kunden analysiert und untersucht. Um eine qualitativ hochwertige Sorgfaltspflicht zu gewährleisten, bedarf es seitens des Finanzinstitutes grosse Sorgfalt bei der Prüfung des Backgrounds und der finanziellen Situation des potentiellen Kundens. Folgendes liefert bei risikoreichen Finanzgeschäften zwei wesentliche Vorteile: zum einen, dass sich das Unternehmen selbst nicht dem Risiko aussetzt für kriminelle Aktivitäten missbraucht zu werden und zum zweiten (gleichermassen wichtig), detailliertes Wissen über die Finanzquellen bzw. die finanzielle Position des Kunden, um angebrachte Produkte, die den Kunden und das Unternehmen bei der Umsatzsteigerung unterstützen, zu verkaufen.
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Weltweit strikte gesetzliche und regulatorische Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäschegeschäften und anderen finanzwirtschaftlichen Delikten, machen es für Finanzinstitute unabdingbar, seinen Kunden zu kennen.
- Es ist notwendig über ausreichende Informationen zu verfügen, um risikobasierte Entscheidungen in den veschiedenen Abschnitten einer Kundenbeziehung zu treffen: – zum Zeitpunkt der Aufnahme der Kundenbeziehung, während der jährlichen Bewertungen sowie bei Veränderungen der Kundenaktivität, welche die Beendigung der Kundenbeziehung zur Folge haben könnte.
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Finanzinstitute möchten keinesfalls mit den Gesetzgebungen der wichtigsten Finanzzentren, wie beispielsweise dem ‚UK Proceeds of Crime Act’ oder dem ‚USA Patriot in Konflikt geraten. Aufstrebende Volkswirtschaften weltweit sind im Prozess, Rechts-und Verwaltungsvorschriften einzuführen, die ebenso streng sind wie die oben genannten Gesetze.
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Insbesondere zuzeiten einer schwankenden Wirtschaftslage oder beim Aufbau neuer Geschäftsbeziehungen in Wachstumsmärkten, möchte ein Unternehmen keine falschen Entscheidungen bei der Wahl eines Kunden treffen - sei es eine Einzelperson oder ein Unternehmen. Eine qualitativ hochwertige Sorgfaltspflicht gewährleistet, dass ein Unternehmen sowohl die Vermögensquellen, eines Individuums als auch die Identität und den Background der Shareholder, die hinter dem Unternehmen oder Joint Venture stecken, kennt.
Auch während der Kundenbeziehung, möchte ein Unternehmen in der Lage sein, die Richtigkeit der Kundentransaktionen zu kontrollieren. Insbesondere bei Transaktionen, muss ein Unternehmens bei Bedenken schnellstmöglich fähig sein, eine Sorgfaltspflicht durchzuführen. Somit kann sichergestellt werden, dass die Abwicklung oder die Lieferung am oder zum geplanten Valutadatum abgeschlossen ist. Ein Firma wird ungerne Rückvaluta für verspätete Transaktionen zahlen, die durch eine schnellere Sorgfaltspflicht Prüfung hätte vermieden werden können.
“Geldwäsche" beschreibt die Einführung von illegal erlangtem Vermögen aus Aktivitäten wie beispielsweise dem Drogenhandel, der Bestechung, der Erpressung, der Unterschlagung u.a., in das legale Finanzsystem, mit dem Ziel, dessen Herkunft zu verbergen. Der Begriff „Anti-Geldwäscherei“ wird von Banken und Finanzinstituten verwendet, um unterschiedliche Massnahmen zu beschreiben, die eingesetzt werden, um diese illegale Aktivität zu bekämpfen und um zu verhindern, dass Banken und Finanzsysteme für diese Zwecke missbraucht werden. Die Qualität ihrer Kundenanalyse wird entscheiden, ob Ihr Institut erfolgreich Geldwäsche erkennen wird und sich somit davor schützen kann.
Sorgfaltspflicht.com ermöglicht Ihnen Zugriff auf ein breites Spektrum an Systemen, Materialien sowie die notwendige Beratung, die sicherstellen, dass die Durchführung der Sorgfaltspflicht an Ihrem Kunden sowohl zu Beginn als auch während der gesamten Beziehung dem entspricht, was Gesetzgebung und Rechtsvorschriften von Ihnen verlangen. Die hier beschriebenen Produkte unterstützen Sie dabei, ein kriminelles Handeln auszuschliessen und das Risiko, das ein Kunde für Sie darstellt, einzuschätzen. Sie sind somit in der Lage, Ihren Kunden zu kontrollieren und zu überprüfen sowie während der gesamten Dauer der Kundenbeziehung entsprechende Entscheidungen zu treffen. Auf diese Weise wird es Ihnen möglich sein, die strikten rechtlichen und gesetzlichen Auflagen zu erfüllen, kriminelle Machenschaften fern zu halten und Ihre Reputation zu bewahren.
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